Muchos autónomos empiezan a trabajar sin haber configurado correctamente su situación fiscal, su forma de cobrar o su archivo de documentos. El primer año es el que más impacta en la solidez de tu actividad a largo plazo.
Este checklist recoge todo lo imprescindible, incluyendo lo que nadie te dice en los tutoriales habituales. Consulta también nuestro checklist interactivo de alta como autónomo para los trámites iniciales.
✅ ANTES DE EMPEZAR
Alta fiscal y en la Seguridad Social
- Date de alta en Hacienda con el modelo 036 o 037 (alta en el Censo de empresarios)
- Elige correctamente el epígrafe IAE (Impuesto de Actividades Económicas) que describe tu actividad
- Date de alta en el RETA (Régimen Especial de Trabajadores Autónomos) en la Seguridad Social
- Solicita la tarifa plana de 80 €/mes si es tu primera vez como autónomo (primeros 12 meses). Estima cuánto pagarás después con la calculadora de cuota de autónomos.
- Anota la fecha exacta de alta para saber cuándo vencen los plazos de cada régimen especial
Cuenta bancaria para la actividad
- Abre una cuenta bancaria exclusiva para tus cobros y pagos profesionales (no es obligatorio, pero te salvará la vida en la contabilidad)
Certificado digital
- Solicita y activa tu certificado digital o Cl@ve para relacionarte electrónicamente con la AEAT y la TGSS
✅ CONFIGURACIÓN INICIAL
Software de facturación
- Elige un software de facturación (como Fube) y configura tus datos fiscales completos
- Crea tu primera serie de numeración de facturas
- Configura los tipos de IVA que vas a aplicar según tu actividad
- Añade tu logo, datos bancarios y condiciones de pago en la plantilla de factura
Archivo y documentación
- Crea una carpeta para guardar todas tus facturas emitidas y recibidas (mínimo 4 años)
- Guarda los justificantes de todos tus gastos desde el primer día
✅ CADA MES
- Registra todas las facturas emitidas y los gastos con factura
- Revisa los cobros pendientes de clientes
- Acumula el IVA cobrado y el IVA soportado (o usa un software que lo haga automáticamente)
- Reserva en una cuenta aparte la parte de tus ingresos que corresponde a impuestos (guía: ~25-30% si cobras IVA)
✅ CADA TRIMESTRE
| Mes | Plazo | Qué presentas |
|---|---|---|
| Abril | 1-20 de abril | Modelo 303 (IVA) + Modelo 130 (IRPF) trimestral 1 |
| Julio | 1-20 de julio | Modelo 303 + Modelo 130 trimestral 2 |
| Octubre | 1-20 de octubre | Modelo 303 + Modelo 130 trimestral 3 |
| Enero | 1-30 de enero | Modelo 303 + Modelo 130 trimestral 4 |
- Presenta los modelos dentro del plazo (con los datos correctos)
- Ingresa las cuotas resultantes en el plazo para evitar recargos
✅ CADA AÑO
- Modelo 390 (resumen IVA): del 1 al 30 de enero
- Modelo 347 (operaciones con terceros): mes de febrero
- Declaración de la Renta (IRPF anual): entre abril y junio del año siguiente
- Revisa si tu epígrafe IAE sigue siendo el correcto para tu actividad
- Comprueba si debes cambiar tu base de cotización en el RETA según tus rendimientos reales
✅ ERRORES FRECUENTES EN EL PRIMER AÑO (y cómo evitarlos)
❌ No separar IVA cobrado de ingresos propios: el IVA no es tuyo, es de Hacienda. Sepáralo mentalmente desde el primer cobra.
❌ Olvidar pagar los pagos fraccionados de IRPF: aunque tu actividad vaya bien, el 20% de tu beneficio trimestral debes adelantarlo con el modelo 130.
❌ No pedir factura de los gastos: un ticket no es siempre suficiente. Pide siempre factura con tu NIF para deducir correctamente.
❌ Confundir la tarifa plana con no pagar: la tarifa de 80 €/mes es tu cuota, no una exención. Debes pagarla y cotizarás menos, pero cotizas.
❌ No actualizar la base de cotización en el RETA: desde 2023 la cotización debe ajustarse a los rendimientos reales. Si ganas más o menos de lo previsto al empezar, puedes cambiar la base hasta 6 veces al año.
Un primer año bien planteado es la base de todo
Los autónomos que llevan bien su gestión desde el inicio tienen menos estrés, pagan lo justo (ni más ni menos) y pueden centrarse en lo importante: crecer.
Descarga este checklist, configura tus herramientas y empieza con Fube para tener el control de tu facturación desde el minuto uno.
