La conciliación bancaria te permite comparar los movimientos de tu banco con los cobros y pagos registrados en Fube, para saber exactamente qué facturas se han cobrado, qué gastos se han pagado y qué movimientos quedan sin identificar.
¿Qué es la conciliación bancaria?
Conciliar consiste en vincular cada movimiento de tu cuenta bancaria (un ingreso o un cargo) con su correspondiente documento en Fube (una factura cobrada, un gasto pagado, etc.). Esto te permite:
- Saber qué facturas se han cobrado realmente, más allá de lo que hayas marcado manualmente
- Detectar pagos no registrados — cobros que aparecen en el banco pero no tienes registrados
- Identificar discrepancias — importes que no cuadran entre el banco y tu facturación
- Tener una foto real de tu tesorería — saldos verificados contra el banco
Acceder a la conciliación
Ve a Tesorería > Banca y selecciona una cuenta bancaria. Dentro de la cuenta, accede a la pestaña "Movimientos" para ver las transacciones importadas y su estado de conciliación.
Importar movimientos bancarios
Actualmente, Fube soporta la importación manual de movimientos bancarios. En futuras versiones se añadirán más formatos y conexión directa con bancos.
Importación manual
- Ve a la cuenta bancaria donde quieres registrar el movimiento
- Haz clic en "Nuevo movimiento"
- Rellena los datos:
| Campo | Descripción | Obligatorio |
|---|---|---|
| Tipo | Ingreso (crédito) o cargo (débito) | ✅ |
| Importe | Cantidad del movimiento (siempre positivo) | ✅ |
| Fecha contable | Fecha en que se registró el movimiento | ✅ |
| Fecha valor | Fecha de valor efectivo | — |
| Concepto | Descripción del movimiento | ✅ |
| Referencia | Número de referencia de la operación | — |
| Nombre contraparte | Quién realizó o recibió el pago | — |
| IBAN contraparte | IBAN del pagador/receptor | — |
- Haz clic en "Guardar"
Formatos de importación futuros
Estas opciones estarán disponibles próximamente:
| Formato | Descripción |
|---|---|
| CSV | Archivo genérico de valores separados por comas |
| Norma 43 | Estándar bancario español (AEB) |
| CAMT.053 | Estándar ISO 20022 (formato europeo) |
| OFX | Open Financial Exchange |
| Open Banking (PSD2) | Conexión directa con tu banco vía API |
Vincular movimientos con documentos
Una vez importados los movimientos, el siguiente paso es vincularlos con las facturas o gastos correspondientes.
Vinculación manual
- En el listado de movimientos, localiza el que quieras vincular
- Abre el menú contextual y selecciona "Vincular con documento"
- Busca y selecciona la factura o gasto correspondiente
- Confirma la vinculación
El movimiento pasará de estado Sin vincular a Vinculado.
💡 Consejo: Usa la referencia, el importe y la fecha para identificar a qué documento corresponde cada movimiento.
Estados de un movimiento
Cada movimiento bancario tiene un estado que indica su progreso en la conciliación:
| Estado | Descripción | Color |
|---|---|---|
| Sin vincular | Sin asociar a ningún documento | Gris |
| Vinculado | Asociado a un cobro o pago en Fube | Azul |
| Conciliado | Vinculado y verificado — la conciliación es correcta | Verde |
| Excluido | Descartado manualmente — no requiere vinculación | Naranja |
Flujo habitual
Excluir movimientos
No todos los movimientos bancarios necesitan vincularse con un documento. Las comisiones bancarias, los traspasos entre cuentas propias u otros cargos sin factura asociada se pueden excluir de la conciliación:
- Abre el menú contextual del movimiento
- Selecciona "Excluir"
- El movimiento se marcará como Excluido y no aparecerá como pendiente de conciliar
Para revertir una exclusión, abre el menú contextual y selecciona "Incluir de nuevo".
Panel de conciliación
El panel de conciliación muestra un resumen del estado de todos los movimientos de una cuenta:
| Indicador | Qué muestra |
|---|---|
| Total movimientos | Número total de transacciones importadas |
| Sin vincular | Movimientos pendientes de asociar |
| Vinculados | Movimientos asociados a documentos |
| Conciliados | Movimientos verificados completamente |
| Excluidos | Movimientos descartados |
| Saldo | Saldo actual de la cuenta según los movimientos |
Preguntas frecuentes
¿Es obligatorio conciliar los movimientos?
No. La conciliación es una herramienta de control. Puedes seguir marcando cobros y pagos manualmente sin importar movimientos bancarios. La conciliación te da un nivel adicional de verificación.
¿Puedo desvincular un movimiento ya vinculado?
Sí. Abre el menú contextual del movimiento y selecciona "Desvincular". El movimiento volverá al estado Sin vincular.
¿Qué pasa si un movimiento tiene un importe diferente a la factura?
Puedes vincularlo de todas formas. Fube registrará la vinculación con una nota de discrepancia para que la revises.
¿Cuándo estará disponible la conexión directa con el banco?
La conexión vía Open Banking (PSD2) y la importación automatizada de extractos están en la hoja de ruta de Fube. Te notificaremos cuando estén disponibles.