Las transacciones bancarias son los movimientos de entrada y salida de dinero registrados en tus cuentas. Fube te permite crear transacciones manualmente o importarlas desde extractos bancarios, y después vincularlas con tus facturas y gastos mediante la conciliación.
Acceder a las transacciones
- Ve a Tesorería > Banca
- Selecciona la cuenta bancaria que quieras consultar
- Accede a la pestaña "Movimientos" para ver todas las transacciones de esa cuenta
Crear una transacción manual
Puedes registrar manualmente un movimiento bancario cuando necesites reflejar un cobro, un pago o cualquier otro cargo o abono en una cuenta:
- Dentro de la cuenta bancaria, haz clic en "Nuevo movimiento"
- Rellena los datos del movimiento:
| Campo | Descripción | Obligatorio |
|---|---|---|
| Tipo | Abono (ingreso) o cargo (gasto) | ✅ |
| Importe | Cantidad del movimiento (siempre en positivo) | ✅ |
| Fecha contable | Fecha en que se registró la operación | ✅ |
| Fecha valor | Fecha en que el banco aplica el valor efectivo | — |
| Concepto | Descripción del movimiento | ✅ |
| Referencia | Número de referencia de la operación bancaria | — |
| Nombre contraparte | Nombre de la persona o empresa que realizó/recibió el pago | — |
| IBAN contraparte | IBAN del pagador o receptor | — |
- Haz clic en "Guardar"
💡 Consejo: Completa el nombre y el IBAN de la contraparte para facilitar la conciliación posterior. Fube usará estos datos para sugerir vinculaciones automáticas.
Tipos de transacción
| Tipo | Símbolo | Descripción | Ejemplos |
|---|---|---|---|
| Abono | + | Dinero que entra en tu cuenta (ingreso) | Cobro de factura, transferencia recibida |
| Cargo | − | Dinero que sale de tu cuenta (gasto) | Pago a proveedor, comisión, domiciliación |
Estados de una transacción
Cada transacción tiene un estado que indica su situación respecto a la conciliación bancaria:
| Estado | Descripción | Color |
|---|---|---|
| Sin conciliar | No está vinculada a ningún cobro o pago en Fube | Gris |
| Conciliada | Vinculada y verificada con un documento (factura, gasto, etc.) | Verde |
| Excluida | Descartada de la conciliación (comisiones, traspasos internos...) | Naranja |
Flujo de estados
Consultar y filtrar transacciones
En el listado de movimientos puedes:
- Filtrar por tipo: ver solo abonos o solo cargos
- Filtrar por estado: sin conciliar, conciliadas o excluidas
- Filtrar por fecha: rango de fechas contables o de valor
- Buscar: por concepto, referencia o contraparte
Editar una transacción
- Haz clic en la transacción que quieras modificar
- Actualiza los campos necesarios
- Haz clic en "Guardar"
⚠️ No podrás editar una transacción que ya esté conciliada. Si necesitas corregirla, primero desvincúlala desde el panel de conciliación.
Eliminar una transacción
- Abre el menú contextual de la transacción
- Selecciona "Eliminar"
- Confirma la eliminación
⚠️ Solo se pueden eliminar transacciones sin conciliar. Las conciliadas o importadas desde extractos deben desvincularse primero.
Transacciones importadas vs. manuales
| Característica | Manual | Importada |
|---|---|---|
| Origen | Creada por el usuario | Desde extracto bancario (Norma43, CSV, etc.) |
| Identificador | Sin referencia de importación | Marcada con origen y fecha de importación |
| Duplicados | Sin control automático | Fube detecta duplicados al importar |
| Datos extra | Los que introduzcas | Incluye datos del extracto original |
💡 Para importar transacciones de forma masiva desde tu banco, consulta la guía de Importar extractos bancarios.
Preguntas frecuentes
¿Puedo crear transacciones sin tener una cuenta bancaria?
No. Cada transacción debe estar asociada a una cuenta bancaria. Si aún no tienes cuentas registradas, ve a Tesorería > Banca y crea una primero.
¿Las transacciones manuales afectan al saldo de la cuenta?
Sí. El saldo que muestra Fube se calcula a partir de todas las transacciones (manuales e importadas) de la cuenta. Un abono suma y un cargo resta.
¿Qué pasa si creo una transacción duplicada?
Las transacciones manuales no tienen control de duplicados automático. Sin embargo, al conciliar, Fube te avisará si un documento ya está vinculado a otro movimiento.
¿Puedo cambiar el tipo de una transacción (de abono a cargo)?
Sí, siempre que la transacción esté sin conciliar. Edita la transacción y cambia el tipo.